7月15日，以“新生”為主題的網(wǎng)易未來科技峰會在北京舉行，共同探討人工智能、消費升級、AR的璀璨未來。天弘基金智能投資部總經(jīng)理助理劉碩凌在峰會“AI+金融”專場中發(fā)表主題演講，并參與圓桌討論。
劉碩凌在演講中分享了天弘基金在人工智能（AI）方面投資方面的最新投資成果。他表示，人工智能在金融行業(yè)的應(yīng)用是大勢所趨，并將重新定義和升級很多金融場景，未來十年可能是AI在行業(yè)里面發(fā)展最快的十年，而天弘基金將基于大數(shù)據(jù)優(yōu)勢，探索人工智能在基金行業(yè)的創(chuàng)新應(yīng)用。
天弘基金以大數(shù)據(jù)探索人工智能
劉碩凌表示，人工智能自己本身有三大件：硬件、算法、大數(shù)據(jù)，天弘基金不是一家硬件公司，也不是算法公司，更多做的是金融的大數(shù)據(jù)、金融的樣本。天弘基金由擁有3億用戶，平均每5個中國人當(dāng)中有一個是天弘基金的用戶，在龐大用戶群體下，可以做很多的AI的研究和嘗試，比如對宏觀的經(jīng)濟預(yù)測對產(chǎn)業(yè)的預(yù)測，不是僅僅停留在以前理論層面上，而是可以通過數(shù)據(jù)來進行探索。
劉碩凌認(rèn)為，金融行業(yè)很多的場景，在AI的時代可能需要重新的定義和升級，如果不在AI的時代中進步，很有可能在AI的時代被淘汰?！耙驗閭鹘y(tǒng)的金融，他所掙的錢，一個是牌照的錢，一個是信息不對稱的錢。簡單來說，就是專業(yè)人員知道，就是散戶不知道，但是互聯(lián)網(wǎng)時代，大數(shù)據(jù)時代，這個信息不對稱就極大的降低了。”劉碩凌說。
“鷹眼”+“智樹”助力投研創(chuàng)新
會上，劉碩凌介紹了天弘基金在投資運用中的AI應(yīng)用實例，可以勝任信用分析師的“鷹眼”系統(tǒng)和可提升收益20%的人工智能選股模型——“智樹”。
據(jù)悉，“鷹眼”系統(tǒng)是公募基金第一個國家科技專利，也是天弘基金用AI替代初級信用分析師，閱讀新聞和分析公司信息的嘗試，目前算法的判斷準(zhǔn)確率已達96.7%。據(jù)介紹，“鷹眼”的新聞分詞、語義、ALP、情緒識別能力，已經(jīng)達到非常高級的信用分析師團隊的能力。天弘團隊通過“鷹眼”算法將債券市場上4000家公司做了排名，從最容易違約到最安全的，排名前1%的列為黑名單，10%是灰名單，2016年違約的79家公司，有80%都在名單里。
而“智樹”則是天弘基金2016年發(fā)布的針對定增市場的人工智能模型，其特點是通過大量數(shù)據(jù)，包括認(rèn)知時間、財務(wù)情況、公司的公開信息、網(wǎng)上的評價，甚至機構(gòu)的持倉等，從1000多個因子庫人工篩選出142個因子放入其中，從而判斷好的股票壞的股票差異在哪里。不過，由于AI沒法解釋自己的判斷過程，用戶難免產(chǎn)生疑慮，不敢將幾十億上百億資產(chǎn)交給軟件決策。為此，天弘團對系統(tǒng)做了“剪枝”——某支股票放進去，到底買不買，中間建議提出的路徑看得很清楚，可以做服務(wù)決策。“有了‘智樹’，年化收益提高20%左右，提升是非常明顯的?！眲⒋T凌說。
據(jù)了解，天弘基金已經(jīng)成立了智能投資部，負責(zé)資產(chǎn)配置、大數(shù)據(jù)研究、指數(shù)基金和FOF投資研究等，致力于將人工智能和傳統(tǒng)投研相結(jié)合，將兩者進行更合理的分工定位。展望未來，天弘基金認(rèn)為，人工智能將能極大地提升傳統(tǒng)投研的效率和能力，也將引起資產(chǎn)管理行業(yè)新的變革。
