收到銀行提供的線索，立即精準(zhǔn)打擊；接到群眾涉詐警情，警銀聯(lián)動凍結(jié)。近年來，武漢公安依托武漢市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議機(jī)制，積極與通信、金融等行業(yè)部門聯(lián)動協(xié)作，通過建立打防電詐一體化新格局、新機(jī)制，治理“兩卡”違法犯罪活動。在今年開展的“削峰”行動中，武漢公安對在本市轄區(qū)組織出租出售銀行卡、電話卡團(tuán)伙開展集中收網(wǎng)，21個團(tuán)伙被摧毀，1200余名涉案人員受到處理。
武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心
發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢吹好“預(yù)警哨”
3月5日上午，中國移動武漢分公司在巡查中發(fā)現(xiàn)，東西湖區(qū)有用戶實(shí)施不法活動，立即通報公安機(jī)關(guān)，市、區(qū)兩級反詐中心迅速研判分析，當(dāng)天下午，警方便在東西湖區(qū)田園街某便捷酒店內(nèi)實(shí)施收網(wǎng)。
“案件中，我們根據(jù)移動運(yùn)營商提供的線索迅速開展研判，立即組織抓捕?！蔽錆h市反詐中心民警鄒一雷介紹。
5日下午，警方一舉抓獲6名嫌疑人，現(xiàn)場繳獲作案手機(jī)27部，通聯(lián)設(shè)備12個，電話卡52張。隨后又陸續(xù)抓獲相關(guān)犯罪嫌疑人10名，成功打掉了一個收購電話卡、撥打詐騙電話的電詐團(tuán)伙鏈條。
據(jù)了解，2022年以來，武漢警方會同通信管理部門搭建了“反制平臺”，對網(wǎng)絡(luò)詐騙、電話詐騙、短信詐騙實(shí)施全天候攔截。警方還與移動、聯(lián)通、電信等運(yùn)營商深度合作，指導(dǎo)建立了涉案預(yù)警模型，立足行業(yè)優(yōu)勢對發(fā)現(xiàn)屬地號碼存在涉詐行為，立即實(shí)施源頭管控，并通報警方協(xié)助開展研判打擊，一旦開卡人員參與、涉及電詐違法犯罪，可以立即關(guān)停其名下相關(guān)電話卡，限制開卡等業(yè)務(wù)辦理。
“除了安排專人入駐反詐中心外，我們還成立了由市場部、政企部、渠道中心、客服部等組成的‘?dāng)嗫▽０唷焖倥浜暇介_展相關(guān)工作?！蔽錆h移動渠道中心副經(jīng)理黎志堅介紹。
反詐民警與運(yùn)營商坐席聯(lián)合辦公
立足金融責(zé)任當(dāng)好“金鐘罩”
“多虧了你們，我差點(diǎn)就成公司的罪人！”劉女士是武漢某汽車銷售公司的財務(wù)人員，3月20日13時52分，她被拉入一個冒充公司法人和股東的QQ群，并按照“公司法人”要求，向指定賬戶轉(zhuǎn)賬46.5萬元。轉(zhuǎn)賬后劉女士發(fā)現(xiàn)不對勁，打電話跟公司法人核實(shí)發(fā)現(xiàn)被騙，于是報警。14時07分中心接警后立即開展攔截處置工作，并于14時09分成功將劉女士被騙的46.5萬元全部攔截，整個處置過程不到2分鐘。
“我們爭分奪秒和騙子賽跑，將涉案賬戶推送至中國銀行，通過高效的警銀聯(lián)動，趕在騙子將錢轉(zhuǎn)走之前完成攔截保護(hù)?！蔽錆h市反電詐中心接警組負(fù)責(zé)人張明翔說。
近年來，武漢市反詐中心不斷優(yōu)化“接警-錄入-推送-反饋”閉環(huán)處置機(jī)制，縮短處置時間，今年以來，成功凍結(jié)涉案資金同比去年上升66.7%。
隨著我國《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的制定和出臺，武漢市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心立足實(shí)際，在優(yōu)化“事后”攔截處置基礎(chǔ)上，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，與金融機(jī)構(gòu)深入探索高效實(shí)用的“事前”保護(hù)措施。
今年初，武漢警方依托市級反詐聯(lián)席會議，主動商請人民銀行武漢分行營業(yè)部，研發(fā)專用平臺，組織38家商業(yè)銀行成立“保護(hù)專班”，目前已累計保護(hù)21550名潛在受害者。
反詐中心銀行坐席正在工作
聚合多方資源守好“錢袋子”
2月21日，武漢市公安局黃陂區(qū)分局組織40余名警力對一個在市內(nèi)開展洗錢的團(tuán)伙進(jìn)行集中收網(wǎng)，抓獲以馬某為首的13人犯罪團(tuán)伙，收繳手機(jī)25部，銀行卡若干。
據(jù)了解，嫌疑人非法購買電話卡、銀行卡后，上游的境外詐騙集體會引誘受害人將被騙資金直接打入這些“一級賬戶”，馬某等人伺機(jī)迅速取現(xiàn)，贓款在銀行賬戶停留時間越短，打擊難度就越大。
在開展違法打擊過程中，警方與銀行、運(yùn)營商實(shí)現(xiàn)了精確對接，以民生銀行為例，在相關(guān)證據(jù)的調(diào)取中，民生銀行武漢分行接到通知后，運(yùn)營管理、保衛(wèi)、科技等多部門會參與配合，形成了一套高效、完備的調(diào)閱機(jī)制。
“一方面我們與警方共享反詐信息，階段性下發(fā)可疑情形至網(wǎng)點(diǎn)，輔助指導(dǎo)一線員工識別判斷。另一方面我們配合警方快速調(diào)取信息、快速保護(hù)賬戶，實(shí)現(xiàn)敏捷聯(lián)動。”民生銀行武漢分行運(yùn)營管理部總經(jīng)理趙琳說。
民警查獲一涉詐窩點(diǎn)
在武漢市反詐中心，接警處置、預(yù)警防范、專業(yè)反制、偵查打擊、資金查控等力量一體化運(yùn)轉(zhuǎn)，10家商業(yè)銀行、三大運(yùn)營商和重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)專班落實(shí)專人入駐，“黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府主導(dǎo)、部門主責(zé)、行業(yè)監(jiān)管、齊抓共管、廣泛參與”的反詐格局正在不斷深化。
據(jù)悉，在武漢市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，通信管理部門組建行業(yè)防范電詐工作領(lǐng)導(dǎo)小組，今年以來配合公安機(jī)關(guān)繳獲、管控涉案電話卡3428張；人民銀行武漢分行營業(yè)管理部與武漢警方開展深度合作，落實(shí)打防電詐違法犯罪職責(zé)。今年以來，全市各銀行機(jī)構(gòu)配合公安機(jī)關(guān)繳獲、管控銀行卡5340張。累計納入黑名單的涉“兩卡”人員1672人。（圖/文 徐飛 袁野）
